九月里开学忙，反洗钱来护航-3.网络“跑分”洗钱

网络“跑分”洗钱

 

大学生被抓，只因帮了别人的“忙”……

 

来源：学校共青团微信公众号

 

信息网络技术的快速发展

不仅改变了人们的生产方式

也提高了人们的生活质量

但在其带来各种便利的同时

也引发了很多问题

如帮助信息网络犯罪活动的案件日渐增多

 

到底什么是“帮信罪”

那些只是帮助安装相关设备

提供技术支持

并没有参与具体诈骗行为的

也算是犯罪吗

为帮助大家正确认识“帮信罪”及其危害

团团整理了以下几个案例

让我们一起学习一下吧

 

“跑分”可兼职赚钱？

实则落入犯罪深渊

 

【案例1】大学生小严通过电话联系上一位“中介”，对方称“帮忙收钱转账就能赚钱”。按照对方要求，小严将银行卡、身份证等交给对方，当面配合实施转账。对方将小严的名字和卡号发到了一个QQ群里，很快就有钱陆续到账，小严再通过手机银行转账到对方指定的账户里，共计18万多元。对方曾告知小严这是网上赌博的钱，转账是“跑分”用的。虽明知是违法犯罪活动，但是为了挣钱，小严依然选择配合对方。事后小严得到9000多元报酬，已全部用于个人消费。（熊猫反诈）

 

“跑分”是指利用个人收款码代收账

以此赚取佣金

一般佣金的比例在1%到2%之间

近年来“跑分”平台以兼职招聘为旗号

通过借取个人银行账户进行平台运作

很多年轻人被这种

“轻松”的赚钱方式蒙蔽双眼

纷纷参与其中

所谓“跑分”兼职

实为帮助违法犯罪团伙进行洗钱活动

参与者涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪

需要承担刑事法律责任

 

团团普法小贴士

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

《最高人民法院 最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条：为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：（一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；（二）接到举报后不履行法定管理职责的；（三）交易价格或者方式明显异常的；（四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；（五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；（六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；（七）其他足以认定行为人明知的情形。

 

面对网络上不切实际的高额利润

我们须时刻保持警惕

不可随意出租、出借

自己的身份信息、支付账号等

以免沦为犯罪分子实施违法犯罪行为的帮凶

受到法律的制裁

 

刷单“高薪日结”？

 

小心已构成“帮信罪”！

 

【案例2】2021年1月，李某下载聊天工具，添加“沐沐”（刷单客服人员），安装刷单软件，将自己的银行卡绑定APP“刷流水”，每张卡每天获利人民币50元。后其介绍其朋友陈某、张某均将银行卡账号、密码、电话号码绑定至刷单平台，为诈骗团伙提供支付结算帮助，实质上是为其转移、“洗白”诈骗资金。后李某、陈某、张某分别被判处8个月至1年有期徒刑，并处罚金；追缴全部违法所得。（武汉市中级人民法院）

 

网络刷单这一行为本身违法

凡是打着“网络兼职”旗号

要求下载刷单聊天软件

以刷单形式做任务返佣金的都是骗局

诈骗者往往手段隐蔽

以高薪日结等作为诱饵

使得众多涉世未深的年轻人放松警惕

利用自己的账户替他人转账提现

沦为犯罪分子洗钱的工具

触碰了法律的红线

 

团团普法小贴士

《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》：七、为他人利用信息网络实施犯罪而实施下列行为，可以认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为：（一）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的；（二）收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。

《最高人民法院 最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

 

近年来违法兼职而不自知的情况时常发生

其中大学生群体占比尤为显著

要知道网络刷单的行为

不仅可能构成帮助信息网络犯罪活动罪

还会对学生的学业和个人征信

产生严重的不良影响

为此我们应提高辨认能力

不要轻易被蝇头小利诱惑

如遇类似网络刷单等诈骗行为

应及时报警、挽回损失

 

引流推广？

可能沦为犯罪分子的帮凶

 

【案例3】2021年8月，被告人唐某为赚钱上网搜索“推广广告兼职”，对方承诺唐某将一个“手工活招聘”广告推广到微信群内即可赚相应好处费。被告人唐某在明知兼职广告是电信诈骗的情况下，仍到数个菜场以赠礼品的形式吸引群众帮助其推广广告。李某在领取礼品后将该广告发送至同事微信群，其同事被害人陈某看到该广告后，添加他人微信导致被诈骗6万元。被告人唐某非法获利人民币17000元。被告人唐某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供广告推广帮助，情节严重，其行为应以帮助信息网络犯罪活动罪论处。（邵阳中院）

 

本案中所谓的免费领礼品

实则是为网络诈骗犯罪“吸粉引流”

犯罪分子利用转发朋友圈、拉群等方式

收集公民个人信息

帮助诈骗团伙推广诈骗平台

为诈骗团伙“引流”易受骗人群

以此来牟取利益

每一次看似不经意的转发信息

都可能导致自己和他人落入诈骗“陷阱”

 

团团普法小贴士

《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》：九、明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供下列帮助之一的，可以认定为《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款第（七）项规定的“其他情节严重的情形”：（一）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书5张（个）以上的;（二）收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡20张以上的。

十二、为他人实施电信网络诈骗犯罪提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助，或者窝藏、转移、收购、代为销售及以其他方法掩饰、隐瞒电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，诈骗犯罪行为可以确认，但实施诈骗的行为人尚未到案，可以依法先行追究已到案的上述犯罪嫌疑人、被告人的刑事责任。

 

引流推广是指

明知他人利用信息网络实施犯罪

而为其犯罪提供推广帮助的行为

信息技术运用、网络推广营销工作

因门槛较低、赚钱容易

而吸引了一众年轻人

在选择从事网络推广营销工作时

我们定要擦亮双眼

注意审查其业务是否合法

避免成为犯罪分子的帮凶

面对此类诈骗活动我们定要保持理智

切莫贪图小利

让犯罪分子无机可乘

 

团团提醒

1.钱财需取之有道，法律红线不可越

帮人办理几张银行卡，就能轻松获得上千元的“好处费”，这种看似轻松的工作，吸引了不少如案例一中小宇这样的年轻人落入“跑分”陷阱。实际上，“跑分”就是在为诈骗团伙或网赌团伙洗钱，这是一种违法犯罪的行为，参与者不仅征信会受到影响，更会承担刑事法律责任。

在这里，团团提醒大家，不要轻信“天上掉馅饼”，避免在低成本高回报的利益驱使下剑走偏锋，越过法律红线。天下没有免费的午餐，我们要依靠自己踏实的劳动创造财富。

2.隐私重要勿轻心，预防泄漏很重要

许多诈骗团伙，利用他人的社交账号和各种支付账号进行洗钱活动，因此，我们一定要提高警惕，注意保护个人隐私信息。第一，切勿随意出租出售自己的银行卡、微信等，不要利用自己的账号帮他人提现；第二，来路不明的链接不要点，不轻易打开来历不明的电子邮件，不扫描没有安全保障的二维码；第三，不要随意接受他人所谓“扫码赠礼品”的请求，避免个人信息被窃取。

3.诈骗团伙套路深，寻找兼职需谨慎

“帮信罪”并不局限于出租银行卡或帮转账，为违法犯罪人员“引流拉客”，同样会面临处罚。像案例三中唐某的行为，看似只是进行了广告推广，但实质上已经成为了诈骗团伙的帮凶。在日常生活中，如果遇到扫码免费领礼品、转发兼职广告、拉人进群等情况，大家一定要提高警惕，遇到问题，第一时间向警察求助。

 

认清“帮信罪”

严格遵守法律法规

加强自我防范意识

保护个人信息与隐私

拒绝做犯罪分子的帮凶

 

参考案例：https://mp.weixin.qq.com/s?src=11×tamp=1757383012&ver=6225&signature=tfmg01U0YEFJ9KV3D-unmnypm0GpgJkxvoU76iKxsuelxceX7L5s2oOZMZ3BU*6xpLMNZaklBe0OKu48bIftPlZqCDQZzbM537uzUyz3ocvsouiR5nqBCqaMCuJH4iK9&new=1

 

大学生被抓，只因“帮”了别人的忙……｜案“鉴”60

《案“鉴”》

最高检微信公众号开设的法治题材微视频栏目

取材于检察机关办理的典型案件

以“弘扬法治精神 共建法治社会”为宗旨

每周与您相约

第六十期

 

19岁的张某是刚进入大学生活的新生，在朋友戴某的引诱下，张某伙同同学曹某、徐某将个人银行卡出售给戴某等人，供犯罪团伙洗钱。到案后，公安机关以张某等人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪移送检察院审查起诉。

经全面审查，3名大学生表现良好，之前并无前科劣迹，因不懂法而触犯了法律底线。那么，面对案件事实，检察机关会作出怎样的决定呢？

请看今天的案例。

视频：https://www.spp.gov.cn/spp/sp/202212/t20221207_594982.shtml

（素材提供：江苏省宜兴市人民检察院 视频制作：最高人民检察院影视中心 视频：孟波 黄虓）